1- المقدمة

تُعد المخاطر المالية من بين أكثر المخاطر تأثيرًا على استقرار ونمو المؤسسات، سواء كانت حكومية، خاصة، أو غير ربحية. تشمل هذه المخاطر تقلبات أسعار الفائدة، أسعار الصرف، السيولة، الائتمان، والربحية. في ظل التقلبات الاقتصادية العالمية، بات من الضروري أن تمتلك المؤسسات قدرة فعّالة على تحديد، قياس، وإدارة المخاطر المالية بمنهجية علمية واحترافية. تهدف هذه الدورة إلى تمكين المديرين الماليين، أخصائيي الخزينة، وفرق التخطيط من فهم وتطبيق أفضل الممارسات العالمية في إدارة المخاطر المالية.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “تحديد وقياس وإدارة المخاطر المالية” هي برنامج تدريبي متقدم يُركّز على الجوانب الكمية والتحليلية في إدارة المخاطر المالية. من خلال نماذج عالمية مثل تحليل القيمة تحت المخاطر (VaR)، مطابقة الأصول والخصوم (ALM)، و أدوات التحوط (Hedging)، يتعلم المشاركون كيفية تقييم التعرض للمخاطر، قياسها كميًا، واتخاذ قرارات وقائية لحماية المركز المالي للمؤسسة.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى المخاطر المالية: التعريف، الأنواع، وأهمية الإدارة الاستباقية.
• 🔍 أنواع المخاطر المالية: السيولة، الائتمان، السوق (أسعار الفائدة، أسعار الصرف)، والتشغيل.
• 📊 تحديد التعرض للمخاطر: التحليل المالي، التدفقات النقدية، والميزانية العمومية.
• 📈 قياس المخاطر المالية: تحليل الحساسية، VaR (القيمة تحت المخاطر)، والإجهاد (Stress Testing).
• 🛡️ أدوات التحوط (Hedging): العقود الآجلة، الخيارات، والمقايضات (Swaps).
• 🔄 إدارة سيولة النقد: التنبؤ بالتدفقات، إدارة الفجوة، وخطط الطوارئ.
• ✅ سياسات وإجراءات إدارة المخاطر: الإطار التنظيمي، الصلاحيات، والتقارير الدورية.
• 🌱 المراقبة والتقييم المستمر: مؤشرات الأداء (KRIs)، المراجعة، والتحديث.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم مفهوم المخاطر المالية وأنواعها.
• 🔍 تحديد مصادر التعرض للمخاطر في المؤسسة.
• 📊 تحليل المركز المالي والتعرض للمخاطر.
• 📈 قياس المخاطر باستخدام أدوات كمية (VaR، Stress Testing).
• 🛡️ استخدام أدوات التحوط لتقليل التعرض للمخاطر.
• 🔄 إدارة السيولة بفعالية وتحسبًا للتحديات.
• ✅ وضع سياسات وإجراءات واضحة لإدارة المخاطر المالية.
• 🌱 مراقبة المخاطر باستمرار وتحديث الاستراتيجيات.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية متقدمة تعتمد على التحليل المالي والكمّي.
• 📊 أدوات عملية: نماذج VaR، جداول تحوط، نماذج تنبؤ بالسيولة.
• 🎯 ورش عمل: تحليل مخاطر مالية لمؤسسة افتراضية أو حقيقية.
• 👥 دراسات حالة من شركات ومؤسسات مالية ناجحة في إدارة المخاطر.
• 👨‍🏫 مدرب متخصص في التمويل، إدارة المخاطر، أو الخزينة.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على تطبيقات عملية مباشرة في بيئة العمل.

6- الفئة المستهدفة

• المديرون الماليون، أخصائيو الخزينة، ومحاسبو التكاليف.
• مشرفو التخطيط المالي، الميزانية، والتنبؤات.
• فرق إدارة المخاطر، الرقابة الداخلية، والامتثال.
• مديرو البنوك، المؤسسات المالية، وشركات الاستثمار.
• جميع من يُشارك في إدارة المركز المالي للمؤسسة.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأنواع المخاطر المالية.
• 🔍 تحديد مصادر التعرض للمخاطر بدقة.
• 📊 تحليل المركز المالي باستخدام أدوات تحليلية.
• 📈 قياس المخاطر باستخدام VaR وتحليل الإجهاد.
• 🛡️ تطبيق أدوات التحوط لتقليل المخاطر.
• 🔄 إدارة السيولة بفعالية.
• ✅ وضع سياسات واضحة لإدارة المخاطر.
• 🌱 مراقبة المخاطر وتحديث الاستراتيجيات باستمرار.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: استبيان يقيس مستوى المعرفة بالمخاطر المالية، مع تحليل أولي لميزانية أو تقرير مالي.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تحليل وتقييم المخاطر المالية لمؤسسة + توصيات إدارية + عرض تقديمي + استبيان رضا.