1- المقدمة

أصبحت إدارة الامتثال ركيزة أساسية في المؤسسات المالية وغير المالية على حد سواء، خاصة في مجالات <strongمكافحة غسيل الأموال (AML) و<strongمكافحة تمويل الإرهاب (CFT). ومع تزايد تعقيد الجرائم المالية واستخدام تقنيات متقدمة لإخفاء المصادر غير المشروعة، أصبح من الضروري أن تمتلك المؤسسات نظامًا فعّالاً للامتثال يضمن <strongالوقاية، الكشف، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. تهدف هذه الدورة إلى تمكين أخصائيي الامتثال، المدراء الماليين، وفرق التميز من بناء وقيادة <strongنظام امتثال قوي ومتوافق مع المعايير الدولية مثل FATF وIFRS.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “إدارة الامتثال وأنشطة تمويل الإرهاب وغسيل الأموال” هي برنامج تدريبي استراتيجي يستند إلى <strongمعايير مجموعة العمل المالي (FATF) وأفضل الممارسات العالمية. من خلال دراسات حالة واقعية، ورش عمل عملية، وتحليل سيناريوهات افتراضية، يتعلم المشاركون كيفية <strongتصميم برامج امتثال فعّالة، تطبيق إجراءات “اعرف عميلك” (KYC)، ورصد المؤشرات الحمراء للأنشطة المشبوهة، بالإضافة إلى كيفية التعامل مع الجهات الرقابية بكفاءة.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى إدارة الامتثال: التعريف، الأهداف، وأهميتها الاستراتيجية.
• 📚 الإطار التنظيمي الدولي والمحلي:
  • 🔹 معايير FATF الأربعون + 9 توصيات
  • 🔹 القوانين الوطنية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
  • 🔹 دور البنك المركزي وهيئة السوق أو الجهة الرقابية
• 📊 مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (ML/FT Risks):
  • 🔹 تحديد مصادر التهديد
  • 🔹 تقييم مستوى الخطورة حسب النشاط، العميل، والجغرافيا
• 🔄 نظام إدارة الامتثال (Compliance Management System – CMS):
  • 🔹 السياسات والإجراءات
  • 🔹 التزام الإدارة العليا
  • 🔹 تعيين مسؤول الامتثال (MLRO)
• 📈 إجراءات “اعرف عميلك” (KYC) و”اعرف المالك الحقيقي” (UBO):
  • 🔹 جمع الوثائق والتحقق منها
  • 🔹 تصنيف العملاء حسب المخاطر (Low, Medium, High)
  • 🔹 المراقبة المستمرة (Ongoing Monitoring)
• 🔍 رصد المؤشرات الحمراء (Red Flags):
  • 🔹 المعاملات الكبيرة أو المتكررة بدون سبب واضح
  • 🔹 استخدام كيانات وهمية أو شركات خلفية
  • 🔹 تحويلات إلى دول عالية المخاطر
• 🛡️ الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR/SAR): الإجراءات، الأدلة، والتواصل مع وحدة التحقيق المالي.
• 🌱 التوعية والتدريب المستمر: بناء ثقافة امتثال داخلية، ورش عمل دورية، وتقييم الفرق.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم طبيعة إدارة الامتثال وأهميتها في المؤسسة.
• 📚 التعرف على الأطر القانونية والتنظيمية المحلية والدولية.
• 📊 تقييم مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب بدقة.
• 🔄 بناء نظام امتثال شامل ومتوافق مع المعايير.
• 📈 تطبيق إجراءات KYC وUBO بشكل فعّال.
• 🔍 اكتشاف المؤشرات الحمراء في الوقت المناسب.
• 🛡️ إعداد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR).
• 🌱 تعزيز ثقافة الامتثال عبر التدريب والتوعية المستمرة.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية استراتيجية تجمع بين الحوكمة، الأمن المالي، والامتثال.
• 📊 أدوات عملية: نماذج سياسات امتثال، قوالب تقييم المخاطر، دليل KYC بالعربية.
• 🎯 ورش عمل: تصميم برنامج امتثال + تحليل عميل مشبوه + إعداد تقرير STR.
• 👥 دراسات حالة من وقائع حقيقية وكيف تم احتواؤها عبر نظام امتثال فعّال.
• 👨‍🏫 مدرب متخصص في AML/CFT، HSE، أو التميز المؤسسي – خبير معتمد (CAMS).
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على تطبيقات واقعية تُحدث فرقًا في حماية المؤسسة من الغرامات والمخاطر.

6- الفئة المستهدفة

• أخصائيو الامتثال، المدققون الداخليون، ومسؤولو MLRO.
• موظفو البنوك، شركات الصرافة، ومؤسسات إدارة الأصول.
• مشرفو التميز المؤسسي، HSE، والتحول الرقمي.
• جميع من يتعامل مع المعاملات المالية أو التحقق من هوية العملاء.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأهمية إدارة الامتثال.
• 📚 التعرف على معايير FATF والمتطلبات المحلية.
• 📊 تقييم مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
• 🔄 بناء نظام امتثال متكامل وفعّال.
• 📈 تطبيق إجراءات KYC وUBO بدقة.
• 🔍 اكتشاف المؤشرات الحمراء وتحليلها.
• 🛡️ إعداد تقارير STR وفق الإجراءات الصحيحة.
• 🌱 تعزيز ثقافة امتثال داخلية مستدامة.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: اختبار قصير على المعرفة بـ AML/CFT، مع تحليل لمعاملة مشبوهة.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تصميم برنامج امتثال + تحليل عميل + عرض تقديمي + استبيان رضا.