1- المقدمة

تُعد شهادة مدير الخزينة المعتمد (CTP – Certified Treasury Professional) واحدة من أرقى الشهادات المهنية في مجال ، وتُصدر من قبل في الولايات المتحدة. تهدف هذه الشهادة إلى تمكين المحترفين من امتلاك . تهدف هذه الدورة التحضيرية إلى تأهيل المرشحين للحصول على شهادة CTP من خلال تغطية شاملة لمحتوى الامتحان، مع التركيز على التطبيقات الواقعية في البيئة العربية والدولية.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “شهادة مدير خزانة معتمد (CTP)” هي برنامج تدريبي مكثف يستند إلى الصادر عن AFP. من خلال دروس تفاعلية، ورش عمل عملية، واختبارات تقييم مشابهة لامتحان CTP الحقيقي، يتعلم المشاركون كيفية تدعم استقرار المنظمة ونموها.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى شهادة CTP: أهميتها، متطلبات التقديم، وهيكل الامتحان.
• 📚 إدارة رأس المال العامل (Working Capital Management):
  • 🔹 إدارة النقد والسيولة
  • 🔹 إدارة الذمم المدينة والمدينين
  • 🔹 إدارة الذمم الدائنة والموردين
  • 🔹 إدارة المخزون (في القطاعات ذات الصلة)
• 📊 إدارة السيولة والتدفقات النقدية:
  • 🔹 توقعات التدفق النقدي
  • 🔹 تحليل الفجوة الزمنية (Cash Flow Gap)
  • 🔹 أدوات إدارة السيولة قصيرة الأجل
• 🔄 أسواق رأس المال وأدوات التمويل:
  • 🔹 أدوات السوق النقدي (T-Bills, Commercial Paper…)
  • 🔹 التمويل قصير وطويل الأجل
  • 🔹 التسعير والتقييم
• 📈 إدارة المخاطر المالية:
  • 🔹 مخاطر أسعار الفائدة
  • 🔹 مخاطر أسعار الصرف
  • 🔹 أدوات التحوط (Hedging): العقود الآجلة، الخيارات، المقايضات
• 🔍 نظام الدفع والتحصيل:
  • 🔹 أنظمة الدفع المحلية والدولية (SWIFT, ACH)
  • 🔹 تقنيات التحصيل السريع (Lockbox, Electronic Payments)
  • 🔹 الأمان والوقاية من الاحتيال
• 🛡️ الحوكمة، الرقابة الداخلية، والامتثال:
  • 🔹 دور وحدة الخزينة في الحوكمة
  • 🔹 فصل الصلاحيات وضوابط السيطرة
  • 🔹 الامتثال للأنظمة (مثل FATCA، AML)
• 🌱 استراتيجيات الخزينة الحديثة: التحول الرقمي، الذكاء الاصطناعي في التنبؤ النقدي، وإدارة الخزينة المركزية (Treasury Centralization).

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم طبيعة شهادة CTP وأهميتها المهنية.
• 📚 التعرف على هيكل امتحان CTP ومجالاته الرئيسية.
• 📊 إدارة رأس المال العامل بكفاءة.
• 🔄 تحسين التنبؤ بالتدفقات النقدية وتنظيم السيولة.
• 📈 استخدام أدوات التمويل المناسبة حسب الحاجة.
• 🔍 تقليل المخاطر المالية عبر استراتيجيات التحوط.
• 🛡️ تعزيز الرقابة الداخلية والامتثال التنظيمي.
• 🌱 التحضير الكامل لاجتياز امتحان CTP بنجاح.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية متقدمة تجمع بين التمويل، الإدارة الاستراتيجية، والتحول الرقمي.
• 📊 أدوات عملية: نماذج توقعات نقدية، قوالب إدارة المخاطر، دليل CTP بالعربية.
• 🎯 ورش عمل: بناء خطة سيولة + تحليل مخاطر صرف + تصميم هيكل دفع آمن.
• 👥 اختبارات تقييم مشابهة لامتحان CTP الحقيقي مع تغذية راجعة فورية.
• 👨‍🏫 مدرب معتمد من AFP أو حاصل على شهادة CTP – خبير في إدارة الخزينة.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على تطبيقات واقعية تُحدث فرقًا في أداء وحدة الخزينة.

6- الفئة المستهدفة

• محاسبون، محللو مالية، ومدراء الخزينة.
• مشرفو التمويل، البنوك، والاستثمارات.
• أخصائيو التميز المؤسسي، HSE، والتحول الرقمي.
• جميع من يسعى للحصول على شهادة CTP أو تطوير مسيرته في إدارة الخزينة.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأهمية شهادة CTP في التطور المهني.
• 📚 إتقان المجالات الأساسية لامتحان CTP.
• 📊 إدارة رأس المال العامل بشكل احترافي.
• 🔄 تحسين كفاءة التنبؤ بالتدفقات النقدية.
• 📈 استخدام أدوات التمويل والتحوط بدقة.
• 🔍 تقليل المخاطر المالية المؤسسية.
• 🛡️ تعزيز نظام الرقابة والامتثال في الخزينة.
• 🌱 التأهل الكامل لاجتياز امتحان CTP بنجاح.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: اختبار تشخيصي على مجالات CTP لتحديد نقاط القوة والضعف.
• التقييم البعدي: اختبار تجريبي كامل (مشابه لـ CTP) + مشروع تطبيقي + استبيان رضا.