1- المقدمة

يُعد تمويل العقود أحد أهم الجوانب في تنفيذ المشاريع، خاصة في القطاعات مثل البناء، النفط والغاز، البنية التحتية، والخدمات الحكومية. ويُشير إلى الآليات التي يتم من خلالها <strongتوفير السيولة اللازمة لتنفيذ العقد قبل استلام الدفعات النهائية. فمع طول دورة حياة العقود وتأخر سداد المستحقات، يصبح من الضروري استخدام أدوات تمويلية ذكية لضمان <strongاستمرارية العمل، إدارة التدفقات النقدية، وتقليل المخاطر المالية. تهدف هذه الدورة إلى تمكين مدراء المشاريع، المحاسبين، والموردين من فهم واستخدام <strongأفضل أساليب تمويل العقود بكفاءة واحترافية.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “تمويل العقود” هي برنامج تدريبي عملي يستند إلى أفضل الممارسات العالمية في التمويل المؤسسي والمشاريع. من خلال دراسات حالة واقعية، ورش عمل عملية، ونماذج تمويل فعلية، يتعلم المشاركون كيفية <strongتحليل احتياجات التمويل، اختيار الأداة المناسبة، والتفاوض مع البنوك أو الجهات الممولة لضمان تنفيذ العقد دون عوائق مالية.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى تمويل العقود: التعريف، أهميته، وأثره على تنفيذ المشاريع.
• 📚 أنواع العقود المشمولة بالتمويل:
  • 🔹 عقود المشاريع الكبرى (EPC)
  • 🔹 عقود التوريد والخدمات
  • 🔹 العقود الحكومية والبلدية
• 📊 احتياجات التمويل خلال دورة العقد:
  • 🔹 التكاليف الأولية (شراء مواد، توظيف)
  • 🔹 التمويل التشغيلي (الرواتب، النقل، الإدارة)
  • 🔹 الفجوة بين التحصيل والدفع
• 🔄 أدوات تمويل العقود:
  • 🔹 السلف على الفواتير (Invoice Financing): تمويل ضد فواتير غير مدفوعة
  • 🔹 الائتمان التجاري (Trade Credit): تأجيل دفع للموردين
  • 🔹 ضمانات الدفع المسبق (Advance Payment Guarantee): الحصول على دفعة أولى
  • 🔹 التمويل المشروع (Project Finance): تمويل يُعتمد على عائد المشروع
  • 🔹 خط ائتمان متداول (Revolving Credit Facility): سيولة مرنة من البنك
• 📈 دور البنوك وجهات التمويل:
  • 🔹 شروط القروض المرتبطة بالعقود
  • 🔹 تقييم قدرة السداد
  • 🔹 ضمانات التمويل (ضمانات بنكية، رهن مستقبلي)
• 🔍 إدارة المخاطر في تمويل العقود:
  • 🔹 تأخر السداد من العميل
  • 🔹 تغيير في نطاق العمل
  • 🔹 مخاطر صرف العملات (للعقود الدولية)
• 🛡️ الضمانات البنكية وعلاقتها بالتمويل:
  • 🔹 الضمانات الابتدائية، النهائية، وأداء العقد
  • 🔹 كيف تُستخدم كوسيلة للحصول على تمويل؟
• 🌱 حالات دراسة واقعية: شركة نجحت في تنفيذ عقد كبير عبر هيكل تمويلي ذكي.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم مفهوم تمويل العقود وأهميته الاستراتيجية.
• 📚 التعرف على أنواع العقود التي تتطلب تمويلاً.
• 📊 تحديد احتياجات التمويل خلال مراحل العقد.
• 🔄 اختيار الأداة التمويلية الأنسب حسب الحالة.
• 📈 التفاوض مع البنوك للحصول على تسهيلات مالية.
• 🔍 إدارة المخاطر المرتبطة بتأخر الدفع أو التغيرات.
• 🛡️ استخدام الضمانات البنكية كرافعة تمويلية.
• 🌱 بناء هيكل تمويلي يدعم تنفيذ العقود بكفاءة.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية عملية تجمع بين التمويل، إدارة المشاريع، وال contracting.
• 📊 أدوات عملية: نماذج هيكل تمويل، قوالب تحليل تدفق نقدي للعقد، دليل تمويل العقود.
• 🎯 ورش عمل: بناء هيكل تمويلي لمشروع + التفاوض مع “بنك افتراضي”.
• 👥 دراسات حالة من شركات نفذت مشاريع كبيرة عبر تمويل العقود.
• 👨‍🏫 مدرب متخصص في HSE، التميز المؤسسي، أو التمويل المؤسسي – خبير مصرفي.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على تطبيقات واقعية تُحدث فرقًا في كفاءة تنفيذ المشاريع.

6- الفئة المستهدفة

• مديرو المشاريع، المقاولون، وأصحاب العقود.
• المحاسبون، المدراء الماليون، وموظفو البنوك.
• أخصائيو التوريد، المشتريات، والخدمات اللوجستية.
• جميع من يُشارك في تنفيذ أو تمويل العقود الكبيرة.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأهمية تمويل العقود.
• 📚 التعرف على أدوات التمويل المتاحة.
• 📊 تحديد الاحتياجات النقدية بدقة.
• 🔄 اختيار الحل التمويلي الأنسب.
• 📈 التفاوض مع البنوك بثقة.
• 🔍 إدارة مخاطر التمويل والسداد.
• 🛡️ استخدام الضمانات البنكية بفعالية.
• 🌱 تنفيذ العقود دون انقطاع مالي.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: استبيان يقيس مستوى الخبرة بالتمويل، مع تحليل لعقد يحتاج تمويلاً.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تصميم هيكل تمويل لعقد + عرض تقديمي + استبيان رضا.