1- المقدمة

يُعد الدين العام أحد الأدوات الأساسية التي تستخدمها الدولة لتمويل عجز الموازنة ودعم المشاريع التنموية. ومع ذلك، فإن تراكم الدين دون رقابة فعّالة قد يؤدي إلى <strongأزمات اقتصادية، ضغوط على الميزانية، وتقييد للسياسات المالية المستقبلية. تهدف هذه الدورة إلى تمكين موظفي وزارة المالية، البنوك المركزية، وصناع القرار من فهم واستخدام <strongآليات الرقابة الفعّالة على الدين العام لضمان استدامته، وتجنب المخاطر، وتحقيق التوازن بين التنمية والحذر المالي.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “الرقابة على الدين العام” هي برنامج تدريبي متقدم يستند إلى أفضل الممارسات العالمية في <strongإدارة الدين العام (Public Debt Management) وفق معايير صندوق النقد الدولي (IMF) والبنك الدولي. من خلال دراسات حالة واقعية، ورش عمل عملية، ونماذج حسابية، يتعلم المشاركون كيفية <strongمراقبة مستويات الدين، تقييم الاستدامة، وإدارة المخاطر المرتبطة بالاقتراض الداخلي والخارجي.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى الدين العام: التعريف، أنواعه (داخلي، خارجي)، وأهميته في التمويل الحكومي.
• 📚 أسباب الاقتراض الحكومي:
  • 🔹 تمويل العجز المالي
  • 🔹 تمويل مشاريع البنية التحتية
  • 🔹 إدارة السيولة في فترات الأزمات
• 📊 مؤشرات قياس مستوى الدين العام:
  • 🔹 نسبة الدين إلى الناتج المحلي الإجمالي
  • 🔹 تكلفة خدمة الدين (Debt Service Ratio)
  • 🔹 هيكل الدين (قصير/طويل الأجل، عملة الاقتراض)
• 🔄 مخاطر الدين العام:
  • 🔹 مخاطر السيولة
  • 🔹 مخاطر أسعار الفائدة
  • 🔹 مخاطر أسعار الصرف (للدين الخارجي)
  • 🔹 مخاطر إعادة التمويل
• 📈 أدوات الرقابة على الدين العام:
  • 🔹 الإطار المؤسسي لإدارة الدين (وحدة إدارة الدين)
  • 🔹 السياسات والقواعد التوجيهية للإقتراض
  • 🔹 نظام المعلومات المالي (FMIS) لمتابعة الدين
  • 🔹 التقارير الدورية والتقييم المستقل
• 🔍 استدامة الدين العام:
  • 🔹 التنبؤ بالإيرادات والنفقات المستقبلية
  • 🔹 سيناريوهات الضغط (Stress Testing)
  • 🔹 تحديد الحدود الآمنة للدين
• 🛡️ دور الجهات الرقابية:
  • 🔹 ديوان المراقبة العامة / الجهة العليا للرقابة
  • 🔹 البرلمان والمجالس التشريعية
  • 🔹 صندوق النقد الدولي (تقارير ART و DSA)
• 🌱 حالات دراسة واقعية: تحليل أزمة ديون حكومية + دراسة دولة نجحت في إدارة دينها بكفاءة.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم طبيعة الدين العام وأهميته في التمويل الحكومي.
• 📚 التعرف على أنواع الدين وطرق اكتتابه.
• 📊 استخدام المؤشرات لتقييم مستوى الدين ومخاطره.
• 🔄 تحليل مخاطر الدين العام (فائدة، صرف، سيولة).
• 📈 تقييم استدامة الدين باستخدام أدوات تحليلية.
• 🔍 تعزيز آليات الرقابة الداخلية والخارجية.
• 🛡️ دعم صنع القرار المالي بتوصيات قائمة على البيانات.
• 🌱 بناء نظام رقابة فعّال يحمي الاقتصاد الوطني من الصدمات.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية شاملة تجمع بين الاقتصاد، المالية العامة، والتميز المؤسسي.
• 📊 أدوات عملية: نماذج تحليل استدامة الدين، قوالب تقارير مالية، دليل الرقابة على الدين العام.
• 🎯 ورش عمل: بناء نموذج مراقبة دين + تحليل سيناريوهات + اقتراح حدود اقتراض.
• 👥 دراسات حالة من دول واجهت أزمات ديون وكيف تم التعافي منها.
• 👨‍🏫 مدرب متخصص في HSE، التميز المؤسسي، أو الاقتصاد الكلي – خبير مالي حكومي أو مصرفي مركزي.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على تطبيقات واقعية تُحدث فرقًا في كفاءة إدارة الدين.

6- الفئة المستهدفة

• موظفو وزارة المالية، البنك المركزي، ووحدات إدارة الدين.
• المحاسبون الحكوميون، مشرفو التخطيط، والموازنة.
• أخصائيو التميز المؤسسي، HSE، والتحول الرقمي.
• جميع من يُشارك في إدارة أو رقابة الدين العام.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأهمية الرقابة على الدين العام.
• 📚 التعرف على مؤشرات قياس الدين ومخاطره.
• 📊 تحليل هيكل الدين وتقييم تكلفته.
• 🔄 اقتراح حدود اقتراض آمنة.
• 📈 تقييم استدامة الدين العام.
• 🔍 تعزيز الشفافية والمساءلة أمام الجهات الرقابية.
• 🛡️ تقليل مخاطر الأزمات المالية المستقبلية.
• 🌱 بناء نظام رقابة مؤسسي قوي على الدين.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: استبيان يقيس مستوى المعرفة بالدين العام، مع تحليل لنسبة دين دولة ما.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تحليل هيكل دين + تقييم المخاطر + عرض تقديمي + استبيان رضا.