1- المقدمة

أصبح التحليل الإحصائي للبيانات المالية أداة حيوية لدعم اتخاذ القرارات الاستراتيجية في المؤسسات الحديثة. ويُعد برنامج SPSS (Statistical Package for the Social Sciences) أحد أقوى الأدوات في مجال التحليل الإحصائي المتقدم للبيانات المالية، حيث يُستخدم في الوزارات المالية، البنوك، وشركات الاستثمار لتحليل البيانات التاريخية، التنبؤ بالاتجاهات، وقياس المخاطر. تهدف هذه الدورة إلى تمكين المحللين الماليين، مدراء المحاسبة، وفرق التحول الرقمي من فهم واستخدام أفضل الممارسات العالمية في تحليل البيانات المالية باستخدام SPSS مع التركيز على الجوانب العملية مثل اختبار الفرضيات، تحليل الانحدار، ودمج النتائج مع استراتيجية المؤسسة وفق رؤية 2030.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “التحليل الإحصائي للبيانات المالية لأغراض اتخاذ القرارات: برنامج SPSS” هي برنامج تدريبي متقدم يستند إلى أحدث إصدار من SPSS Statistics (الإصدار 30). تدمج الدورة بين النظرية العميقة، المحاكاة العملية باستخدام أدوات مثل SPSS Modeler، Excel، والجداول المحورية، وحل سيناريوهات واقعية. يتعلم المشاركون كيفية استيراد البيانات المالية، تطبيق الاختبارات الإحصائية، وتحويل النتائج إلى توصيات استثمارية قابلة للتنفيذ.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى التحليل الإحصائي المالي: كيف يختلف التحليل الإحصائي عن التحليل المالي التقليدي؟
• 📚 تحضير البيانات المالية:
  • 🔹 استيراد البيانات من مصادر مالية (مثل قوائم الدخل والميزانية العمومية)
  • 🔹 تنظيف البيانات باستخدام SPSS Data Preparation
  • 🔹 تحويل المتغيرات المالية إلى تنسيقات إحصائية
• 📊 الإحصاء الوصفي للبيانات المالية:
  • 🔹 حساب المؤشرات الأساسية (المتوسط، الانحراف المعياري، النسب المالية)
  • 🔹 استخدام الجداول التكرارية لتحليل التوزيعات
  • 🔹 تحليل الاتجاهات عبر الرسوم البيانية (Box Plots، Histograms)
• 🔄 الاختبارات الإحصائية:
  • 🔹 تطبيق اختبارات T-test للمقارنة بين المجموعات
  • 🔹 استخدام تحليل التباين (ANOVA) لمقارنة المتغيرات المالية
  • 🔹 اختبار الارتباط بين المؤشرات المالية (مثل العائد والمبيعات)
• 📈 تحليل الانحدار والتنبؤ:
  • 🔹 بناء نماذج الانحدار الخطي لتحليل العوامل المؤثرة
  • 🔹 استخدام الانحدار اللوجستي للتنبؤ بالمخاطر المالية
  • 🔹 تحليل السلاسل الزمنية للتنبؤ بالتدفقات النقدية
• 🔍 التحليل العنقودي والتصنيف:
  • 🔹 تطبيق التحليل العنقودي (Cluster Analysis) لتصنيف العملاء
  • 🔹 استخدام التحليل التمييزي (Discriminant Analysis) لتقييم الائتمان
  • 🔹 تحليل الملف الشخصي للعملاء عبر SPSS
• 🛡️ التحليل المالي المتقدم:
  • 🔹 قياس المخاطر عبر تحليل Value at Risk (VaR)
  • 🔹 تحليل العوائد عبر نماذج CAPM وAPT
  • 🔹 دمج النتائج مع أنظمة ERP مثل SAP
• 🌱 حالات دراسة واقعية: كيف ساعدت SPSS جهة مالية في تحسين تقييم المخاطر بنسبة 25%؟ + تحليل نجاح شركة في تحسين عوائد الاستثمار عبر تحليل الانحدار.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم مفهوم التحليل الإحصائي المالي وأهميته في اتخاذ القرارات.
• 📚 إتقان تحضير البيانات المالية للاستخدام في SPSS.
• 📊 تطبيق الإحصاء الوصفي لتحليل البيانات المالية.
• 🔄 استخدام الاختبارات الإحصائية لمقارنة المؤشرات المالية.
• 📈 بناء نماذج الانحدار والتنبؤ بالاتجاهات المالية.
• 🔍 تطبيق التحليل العنقودي لتصنيف العملاء والمخاطر.
• 🛡️ دمج التحليلات مع الأنظمة المالية المؤسسية.
• 🌱 بناء نظام تحليل مالي متكامل يدعم اتخاذ القرارات.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية عملية تجمع بين HSE، التحليلات المالية، والتميز المؤسسي.
• 📊 أدوات عملية: نماذج تحليل مالي، قوالب SPSS، دليل “التحليل الإحصائي المالي خطوة بخطوة”.
• 🎯 ورش عمل: تحضير بيانات مالية + تحليل انحدار + تقييم مخاطر.
• 👥 دراسات حالة من جهات مالية وحكومية نجحت في تطبيق SPSS.
• 👨‍🏫 مدربون خبراء معتمدون في SPSS – مع خبرة في القطاع المالي.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، ملفات SPSS).
• 🔄 تركيز على التطبيق العملي باستخدام أحدث إصدار من SPSS.

6- الفئة المستهدفة

• المحللون الماليون، مدراء المحاسبة، وفرق التحول الرقمي.
• موظفو HSE، التميز المؤسسي، وفرق التخطيط المالي.
• جميع من يسعى لبناء مهارات في التحليل الإحصائي للبيانات المالية.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق للتحليل الإحصائي المالي وأهميته الاستراتيجية.
• 📚 إتقان تحضير البيانات المالية للاستخدام في SPSS.
• 📊 تطبيق الإحصاء الوصفي لتحليل البيانات المالية.
• 🔄 استخدام الاختبارات الإحصائية لمقارنة المؤشرات المالية.
• 📈 بناء نماذج الانحدار والتنبؤ بالاتجاهات المالية.
• 🔍 تطبيق التحليل العنقودي لتصنيف العملاء والمخاطر.
• 🛡️ دمج التحليلات مع الأنظمة المالية المؤسسية.
• 🌱 بناء نظام تحليل مالي متكامل يدعم اتخاذ القرارات.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: اختبار تشخيصي يقيس مستوى الخبرة في التحليل المالي، مع تحليل لمشروع سابق.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تحليل بيانات مالية باستخدام SPSS + عرض تقديمي + استبيان رضا.