1- المقدمة

أصبحت جرائم الأموال في سوق الأوراق المالية تهديدًا جديًا لـ الاستقرار المالي وثقة المستثمرين في السوق السعودي. وتتعدد أشكال هذه الجرائم من التلاعب السعري، التداول الداخلي، إلى الاحتيال المالي، مما يستدعي آليات فعّالة للكشف والوقاية. تشير الإحصائيات إلى أن أكثر من 65% من جرائم الأموال في السوق تمر دون اكتشاف بسبب نقص الوعي والمهارات. تهدف هذه الدورة إلى تمكين فرق مكافحة الاحتيال، مدراء الامتثال، وموظفي هيئة السوق المالية من فهم واستخدام أفضل الممارسات العالمية في مكافحة جرائم الأموال مع التركيز على الجوانب العملية مثل تحليل الأنماط الاحتيالية، استخدام أدوات الكشف، ودمج الحلول مع الأنظمة السعودية ورؤية 2030.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “مكافحة جرائم الأموال في سوق الأوراق المالية: الوقاية والكشف وفق أحدث المعايير العالمية” هي برنامج تدريبي متقدم يستند إلى أحدث إرشادات منظمة IOSCO لمبادئ سلامة السوق والأنظمة الصادرة عن هيئة السوق المالية السعودية (CMA). تدمج الدورة بين النظرية العميقة، المحاكاة العملية باستخدام أدوات مثل أنظمة كشف الاحتيال، نماذج تحليل الأنماط، وسيناريوهات واقعية، وحل سيناريوهات واقعية. يتعلم المشاركون كيفية التعرف على علامات جرائم الأموال، تحليل المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات فورية لحماية السوق السعودي.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى جرائم الأموال في السوق المالي: لماذا جرائم الأموال تهدد استقرار السوق؟
• 📚 أنواع جرائم الأموال:
  • 🔹 فهم التلاعب السعري (Price Manipulation)
  • 🔹 تحليل التداول الداخلي (Insider Trading)
  • 🔹 دراسة الاحتيال المالي (Financial Fraud)
• 📊 الإطار القانوني السعودي:
  • 🔹 تحليل أنظمة هيئة السوق المالية (CMA)
  • 🔹 فهم العقوبات المترتبة على جرائم الأموال
  • 🔹 دراسة آليات التعاون مع الجهات القضائية
• 🔄 علامات التلاعب السعري:
  • 🔹 تحليل الأنماط غير الطبيعية في التداول
  • 🔹 فهم استراتيجيات التلاعب (مثل Wash Trading)
  • 🔹 استخدام أدوات الكشف عن التلاعب
• 📈 الكشف عن التداول الداخلي:
  • 🔹 تحديد المعلومات الداخلية الحساسة
  • 🔹 تحليل الأنماط المريبة في التداول قبل الأخبار
  • 🔹 استخدام نماذج الكشف عن التداول الداخلي
• 🔍 الكشف عن الاحتيال المالي:
  • 🔹 تحليل القوائم المالية المزورة
  • 🔹 فهم تقنيات الاحتيال الشائعة
  • 🔹 استخدام أدوات تحليل الاحتيال (مثل Benford’s Law)
• 🛡️ آليات الوقاية والكشف:
  • 🔹 تصميم نظام مراقبة فعّال للسوق
  • 🔹 استخدام الذكاء الاصطناعي في الكشف عن الاحتيال
  • 🔹 تطبيق ضوابط داخلية فعّالة في الشركات المدرجة
• 🌱 حالات دراسة واقعية: كيف كشفت هيئة السوق المالية قضية تلاعب بقيمة 500 مليون ريال؟ + تحليل نجاح في كشف تداول داخلي عبر تحليل الأنماط.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم مفهوم جرائم الأموال وأهميتها في استقرار السوق المالي.
• 📚 التعرف على أنواع جرائم الأموال الشائعة في السوق المالي.
• 📊 تحليل الإطار القانوني السعودي لمكافحة جرائم الأموال.
• 🔄 التعرف على علامات التلاعب السعري وكيفية الكشف عنها.
• 📈 استخدام أدوات فعّالة للكشف عن التداول الداخلي.
• 🔍 تحليل الاحتيال المالي وفهم تقنياته الشائعة.
• 🛡️ بناء آليات وقائية ورصد فعّالة لجرائم الأموال.
• 🌱 تعزيز ثقة المستثمرين عبر حماية السوق من الجرائم المالية.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية تفاعلية تدمج بين المحاكاة العملية والسيناريوهات الواقعية.
• 📊 أدوات عملية: نماذج تحليل جرائم، قوالب سياسات وقائية، دليل “مكافحة جرائم الأموال خطوة بخطوة”.
• 🎯 ورش عمل: تحليل معاملة مشبوهة + محاكاة كشف تلاعب + تصميم خطة وقائية.
• 👥 دراسات حالة من هيئة السوق المالية السعودية (CMA) وشركات وساطة.
• 👨‍🏫 مدربون خبراء في مكافحة جرائم الأموال – مع خبرة في السوق السعودية.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، ملفات تدريب).
• 🔄 تركيز على التطبيق العملي في بيئة العمل اليومية مع تحديثات دورية.

6- الفئة المستهدفة

• فرق مكافحة الاحتيال في البنوك وشركات الوساطة.
• موظفو هيئة السوق المالية (CMA).
• مدراء الامتثال والرقابة الداخلية.
• محاسبون قانونيون ومدققو الحسابات.
• جميع من يسعى لفهم أفضل ممارسات مكافحة جرائم الأموال.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأنواع جرائم الأموال وأثرها على السوق المالي.
• 📚 التعرف على أنواع جرائم الأموال وكيفية التمييز بينها.
• 📊 فهم الإطار القانوني السعودي لمكافحة جرائم الأموال.
• 🔄 القدرة على تحليل علامات التلاعب السعري وكشفها.
• 📈 استخدام أدوات فعّالة للكشف عن التداول الداخلي.
• 🔍 تحليل الاحتيال المالي وفهم تقنياته الشائعة.
• 🛡️ بناء آليات وقائية ورصد فعّالة لجرائم الأموال.
• 🌱 المساهمة في حماية السوق المالي وتعزيز ثقة المستثمرين.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: اختبار قصير يقيس مستوى المعرفة بجرائم الأموال، مع تحليل لسيناريوهات واقعية.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تحليل معاملة مشبوهة + تصميم خطة وقائية + استبيان رضا.