1- المقدمة

تُعد المالية الإسلامية نظامًا ماليًا متكاملًا يعتمد على المبادئ الشرعية التي ترفض الربا وتؤكد على الشراكة في الربح والخسارة والربط بين المعاملات المالية والاقتصاد الحقيقي. وفي ظل النمو المطرد لقطاع المؤسسات المالية الإسلامية الذي يمثل نسبة 55% من إجمالي الأصول المصرفية في المملكة، أصبح الاختصاص في المالية الإسلامية مهارة حيوية لضمان الاستدامة والتنافسية في السوق المالي. تشير الإحصائيات إلى أن أكثر من 70% من العاملين في القطاع المالي يفتقرون للفهم الكامل للمفاهيم الأساسية للمالية الإسلامية. تهدف هذه الدورة إلى تمكين المحاسبين، الماليين، وأصحاب الأعمال من فهم واستخدام أفضل الممارسات في المالية الإسلامية مع التركيز على الجوانب العملية مثل تصميم المنتجات، إدارة المخاطر الشرعية، ودمج الحلول مع رؤية 2030.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “الدبلوم المهني في المالية الإسلامية: المفاهيم والتطبيقات وفق أحكام الشريعة الإسلامية” هي برنامج تدريبي مكثف يستند إلى أحدث معايير هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI) والأنظمة الصادرة عن البنك المركزي السعودي (SAMA). تدمج الدورة بين النظرية العميقة، المحاكاة العملية باستخدام أدوات مثل نماذج تصميم المنتجات الإسلامية، منصات إدارة المخاطر، وسيناريوهات واقعية من السوق السعودي، وحل سيناريوهات واقعية. يتعلم المشاركون كيفية تصميم المنتجات المالية الإسلامية، إدارة المخاطر الشرعية، وبناء نماذج أعمال متوافقة مع الشريعة وفق رؤية 2030.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى المالية الإسلامية: لماذا المالية الإسلامية نظام مالي متكامل؟
• 📚 الأسس الشرعية للمالية الإسلامية:
  • 🔹 فهم المبادئ الأساسية (الشراكة، تحريم الربا، الربط بالاقتصاد الحقيقي)
  • 🔹 تحليل المصادر الشرعية للأنظمة المالية الإسلامية
  • 🔹 دراسة فتاوى هيئة المحاسبة والمراجعة (AAOIFI)
• 📊 المنتجات المصرفية الإسلامية:
  • 🔹 تحليل عقود البيع (المرابحة، السلم، الإجارة)
  • 🔹 فهم عقود المشاركة (المضاربة، المساهمة، الوكالة)
  • 🔹 دراسة المنتجات المصرفية المبتكرة (الصكوك، التمويل الإسلامي)
• 🔄 التمويل الإسلامي للمشروعات:
  • 🔹 تحليل نماذج التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة
  • 🔹 فهم التمويل العقاري الإسلامي
  • 🔹 دراسة التمويل الإسلامي للمشاريع الاستراتيجية
• 📈 الاستثمار الإسلامي:
  • 🔹 تحليل الاستثمار في الأسهم الإسلامية
  • 🔹 فهم صناديق الاستثمار الإسلامية
  • 🔹 دراسة الاستثمار في الصكوك والمشاريع الإنتاجية
• 🔍 إدارة المخاطر الشرعية:
  • 🔹 استخدام نماذج تحديد المخاطر الشرعية
  • 🔹 تحليل تقييم المخاطر الشرعية والمالية
  • 🔹 تطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر المتكاملة
• 🛡️ الرقابة الشرعية والإدارة:
  • 🔹 فهم دور هيئات الرقابة الشرعية
  • 🔹 تحليل نماذج التدقيق الشرعي
  • 🔹 دراسة معايير الشفافية والامتثال
• 🌱 التحول الرقمي في المالية الإسلامية:
  • 🔹 تحليل التحديات الشرعية للخدمات المصرفية الرقمية
  • 🔹 فهم البلوك تشين والمالية الإسلامية
  • 🔹 دراسة نماذج القيادة الرقمية في المالية الإسلامية
• 🎯 حالات دراسة واقعية: كيف صمم مصرف إسلامي منتجًا مبتكرًا ناجحًا؟ + تحليل استثمار إسلامي ناجح في مشروع طاقة متجددة.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم مفهوم المالية الإسلامية وأهميتها في النظام المالي الإسلامي.
• 📚 التعرف على الأسس الشرعية والضوابط الأساسية للمالية الإسلامية.
• 📊 تحليل المنتجات المصرفية الإسلامية وآليات عملها.
• 🔄 فهم وتطبيق نماذج التمويل الإسلامي للمشروعات.
• 📈 استخدام أدوات فعّالة للاستثمار الإسلامي.
• 🔍 تطبيق مبادئ إدارة المخاطر الشرعية في الممارسة العملية.
• 🛡️ بناء نظام فعّال للرقابة الشرعية والإدارة.
• 🌱 دمج مبادئ المالية الإسلامية مع التحول الرقمي في القطاع المالي.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية تفاعلية تدمج بين المحاكاة العملية والسيناريوهات الواقعية المعقدة.
• 📊 أدوات عملية: نماذج تصميم منتجات إسلامية، قوالب إدارة مخاطر شرعية، دليل “المالية الإسلامية خطوة بخطوة”.
• 🎯 ورش عمل: تصميم منتج مالي إسلامي + محاكاة إدارة مخاطر + تحليل استثمار.
• 👥 دراسات حالة من مصارف إسلامية رائدة في السوق السعودية.
• 👨‍🏫 مدربون خبراء في المالية الإسلامية – مع خبرة في السوق السعودي.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، ملفات تدريب، نماذج Excel).
• 🔄 تحديثات دورية لمواكبة أحدث التطورات في المالية الإسلامية.

6- الفئة المستهدفة

• المحاسبون والماليون في المؤسسات المالية.
• المدراء التنفيذيون وصناع القرار في المصارف.
• أصحاب الأعمال والشركات الصغيرة والمتوسطة.
• أعضاء هيئات الرقابة الشرعية.
• الطلاب المتخصصون في الشريعة والتمويل الإسلامي.
• جميع من يسعى للحصول على شهادة مهنية معتمدة في المالية الإسلامية.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لدور المالية الإسلامية في الاقتصاد الإسلامي.
• 📚 التعرف على الأسس الشرعية والضوابط الأساسية للمالية الإسلامية.
• 📊 تحليل المنتجات المصرفية الإسلامية وآليات عملها.
• 🔄 فهم وتطبيق نماذج التمويل الإسلامي للمشروعات.
• 📈 استخدام أدوات فعّالة للاستثمار الإسلامي.
• 🔍 تطبيق مبادئ إدارة المخاطر الشرعية في الممارسة العملية.
• 🛡️ بناء نظام فعّال للرقابة الشرعية والإدارة.
• 🌱 دمج مبادئ المالية الإسلامية مع التحول الرقمي في القطاع المالي.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: اختبار متقدم يقيس مستوى المعرفة الأساسية بالمالية الإسلامية، مع تحليل لسيناريوهات معقدة.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تصميم منتج مالي إسلامي + تحليل مخاطر + عرض تقديمي تفصيلي + امتحان شهادة مهنية.