1- المقدمة

تُعد إدارة المخاطر المالية عنصرًا حاسمًا في استقرار المؤسسات وضمان استدامة الأداء المالي. كما أن تقييم تقارير مخاطر الاستثمار يُشكّل الركيزة الأساسية لاتخاذ قرارات استثمارية مدروسة ومحفوفة بالشفافية. تهدف هذه الدورة إلى تمكين المديرين الماليين، محللي الاستثمار، وفرق التميز من تطبيق منهجيات متقدمة في تحديد، قياس، وتقييم المخاطر المالية والاستثمارية باستخدام أدوات مثل تحليل VaR، سيناريوهات الضغط، ونماذج المحاكاة، بما يضمن الحماية من التقلبات، تحسين العوائد، وتقليل الخسائر المحتملة.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “إدارة المخاطر المالية وتقييم تقارير مخاطر الاستثمار” هي برنامج تدريبي متقدم يُركّز على بناء كفاءات تحليلية واستباقية في مجال إدارة المخاطر. من خلال استعراض أفضل الممارسات العالمية، نماذج تقييم المخاطر، ودراسة حالات واقعية، يتعلم المشاركون كيفية قراءة وتحليل تقارير المخاطر، تقييم محافظ استثمارية، واتخاذ قرارات مالية استراتيجية قائمة على البيانات.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى إدارة المخاطر المالية: الأهمية، التحديات، وأنواع المخاطر (سوق، ائتمان، سيولة، تشغيل).
• 📊 تحديد وتقييم المخاطر: خرائط المخاطر، تحليل SWOT المالي، وتصنيف الأولويات.
• 📉 أدوات قياس المخاطر: Value at Risk (VaR)، Sensitivity Analysis، وStress Testing.
• 🔄 نماذج تقييم مخاطر الاستثمار: تحليل المحافظ، الانحراف المعياري، ومعامل بيتا.
• 📑 قراءة وتقييم تقارير مخاطر الاستثمار: فهم البنود الرئيسية، المؤشرات، والتوصيات.
• 🛡️ استراتيجيات التحوط وإدارة التعرض: الصكوك المالية المشتقة، التنويع، والتحوط.
• ⚖️ الامتثال والإبلاغ: الإطار التنظيمي (مثل Basel III, IFRS 9)، ولوائح الحوكمة.
• 🌱 بناء نظام إدارة المخاطر المستمر: المراقبة، التحديث الدوري، والتحسين.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم أهمية إدارة المخاطر المالية في الاستقرار المؤسسي.
• 📊 تحديد أنواع المخاطر وتأثيرها على الأداء.
• 📉 استخدام أدوات كمية لقياس مستوى المخاطر بدقة.
• 🔄 تقييم مخاطر محافظ الاستثمار باستخدام نماذج مهنية.
• 📑 تحليل وتفسير تقارير مخاطر الاستثمار بشكل فعّال.
• 🛡️ تبني استراتيجيات تحوط مناسبة لتقليل التعرض للمخاطر.
• ⚖️ الالتزام بالإطار التنظيمي والإبلاغ المالي السليم.
• 🌱 بناء نظام رقابة داخلية مستمر لإدارة المخاطر.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية متقدمة تجمع بين التمويل، التحليل الكمي، والحوكمة.
• 📊 أدوات عملية: نماذج حساب VaR، قوالب تقارير مخاطر، دليل Stress Testing.
• 🎯 ورش عمل: تحليل تقرير مخاطر استثماري + محاكاة سيناريو ضغط + اقتراح استراتيجية تحوط.
• 👥 دراسات حالة من أزمات مالية عالمية بسبب سوء إدارة المخاطر.
• 👨‍🏫 مدرب متخصص في التمويل، إدارة المخاطر، أو التميز المؤسسي.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على تطبيقات واقعية تُحدث فرقًا في القرارات المالية.

6- الفئة المستهدفة

• المدراء الماليون، محللو الاستثمار، ومشرفو المخاطر.
• أخصائيو التخطيط المالي، التدقيق، والتميز المؤسسي.
• مشرفو المحافظ، البنوك، وشركات إدارة الأصول.
• جميع من يُشارك في اتخاذ قرارات مالية أو استثمارية.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأهمية إدارة المخاطر المالية.
• 📊 تحديد المخاطر وتصنيفها حسب التأثير والاحتمالية.
• 📉 قياس المخاطر باستخدام أدوات تحليلية دقيقة.
• 🔄 تقييم مخاطر الاستثمار بشكل كمي ونوعي.
• 📑 تحليل تقارير المخاطر وفهم مؤشراتها.
• 🛡️ تطبيق استراتيجيات تحوط فعّالة.
• ⚖️ الامتثال للأنظمة واللوائح المالية.
• 🌱 بناء ثقافة إدارة مخاطر مستمرة وفعّالة.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: استبيان يقيس مستوى الخبرة في إدارة المخاطر، مع تحليل لتقرير مخاطر استثماري حقيقي.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تحليل محفظة استثمارية + تقرير مخاطر + اقتراح استراتيجية تحوط + عرض تقديمي + استبيان رضا.