1- المقدمة

أصبحت مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) من أولويات المؤسسات المالية، الحكومية، والتنظيمية على مستوى العالم. ومع تطور الأساليب الإجرامية واستخدام التكنولوجيا المتقدمة مثل العملات الرقمية، الشبكات المعقدة، والتحويلات السريعة، بات من الضروري اعتماد أساليب حديثة واستباقية للرصد، التحليل، ومنع الجرائم المالية. تهدف هذه الدورة إلى تمكين موظفي البنوك، هيئات الرقابة، وفرق التميز من فهم وتطبيق أحدث الممارسات العالمية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفق معايير FATF والأنظمة المحلية.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “الأساليب الحديثة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب” هي برنامج تدريبي متقدم يُركّز على دمج أفضل الممارسات التنظيمية مع أدوات التكنولوجيا الحديثة. من خلال استعراض أطر عمل FATF، أنظمة الذكاء الاصطناعي لاكتشاف الأنماط المشبوهة، ونماذج التقييم المستند إلى المخاطر (Risk-Based Approach)، يتعلم المشاركون كيفية تعزيز قدرة المؤسسة على الكشف عن الأنشطة غير المشروعة، تقديم البلاغات، والامتثال الكامل للوائح.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى غسل الأموال وتمويل الإرهاب: التعريف، المراحل، والأثر الاقتصادي والاجتماعي.
• 📜 الإطار التنظيمي الدولي والمحلي: توصيات FATF، القوانين الوطنية، ولوائح الجهات الرقابية.
• 🔍 تقييم المخاطر (Risk Assessment): تحليل العملاء، المنتجات، القنوات، والمناطق الجغرافية عالية الخطورة.
• 📊 التحقق من هوية العملاء (KYC): الفتح، التحديث، وتقنيات التحقق الإلكتروني (e-KYC).
• 🔄 مراقبة المعاملات: أنظمة كشف الشذوذ، التحذيرات الآلية، والتحقيق الداخلي.
• 🤖 الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات: استخدام AI وML لاكتشاف الأنماط غير الطبيعية.
• 📢 الإبلاغ عن العمليات المشبوهة (STR/SAR): الإجراءات، التوثيق، والتنسيق مع الوحدات المالية.
• 🛡️ الرقابة الداخلية والتوعية: التدريب الدوري، الاختبارات، والمراجعة المستقلة.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم طبيعة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأبعادها.
• 📜 التعرف على الأطر القانونية والتنظيمية الدولية والمحلية.
• 🔍 تطبيق نهج التقييم القائم على المخاطر (RBA) بدقة.
• 📊 تنفيذ إجراءات KYC بشكل فعّال وآمن.
• 🔄 مراقبة المعاملات باستخدام أنظمة ذكية.
• 🤖 الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في الكشف المبكر عن النشاطات المشبوهة.
• 📢 إعداد وتقديم البلاغات عن العمليات المشبوهة بدقة.
• 🛡️ بناء نظام رقابة داخلية قوي وثقافة وقائية داخل المؤسسة.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية متقدمة تجمع بين القانون، التكنولوجيا، والإدارة المالية.
• 📊 أدوات عملية: نماذج تقييم المخاطر، قوالب KYC، دليل إعداد بلاغ STR.
• 🎯 ورش عمل: محاكاة معاملة مشبوهة + إعداد بلاغ + تحليل نمط غسيل أموال حقيقي.
• 👥 دراسات حالة من عمليات كشف ناجحة حول العالم باستخدام الذكاء الاصطناعي.
• 👨‍🏫 مدرب متخصص في AML/CFT، HSE، أو التميز المؤسسي – مع خلفية تنظيمية.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على تطبيقات واقعية تُحدث فرقًا في الحماية المالية والامتثال.

6- الفئة المستهدفة

• موظفو البنوك، المؤسسات المالية، وشركات التحويل.
• مشرفو الامتثال، التدقيق، والرقابة الداخلية.
• أخصائيو AML/CFT، وحدات المعلومات المالية (FIU).
• جميع من يُشارك في مراقبة المعاملات أو إدارة المخاطر التشغيلية.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأهمية مكافحة الجرائم المالية.
• 📜 الالتزام بالإطار التنظيمي الدولي والمحلي.
• 🔍 تقييم المخاطر بدقة ووفق منهجية RBA.
• 📊 تطبيق إجراءات KYC بكفاءة.
• 🔄 اكتشاف الأنماط المشبوهة عبر المراقبة الذكية.
• 🤖 استخدام التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة والدقة.
• 📢 إعداد بلاغات دقيقة ووقتية.
• 🛡️ تعزيز ثقافة الامتثال والوقاية داخل المؤسسة.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: اختبار قصير على مفاهيم AML/CFT، مع تحليل لإجراء KYC فعلي.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تحليل معاملة مشبوهة + إعداد بلاغ + عرض تقديمي + استبيان رضا.