1- المقدمة

في عالم يتسم بالتحول السريع، والرقمنة المتسارعة، والمنافسة الشديدة، لم يعد كافياً للبنوك أن تدير عملياتها اليومية بكفاءة—بل عليها أن ترسم رؤية استراتيجية واضحة تستشرف المستقبل وتصنعه. إن الإدارة الاستراتيجية في القطاع المصرفي ليست ترفًا فكريًّا، بل أداة بقاء وتميّز في بيئة تُعيد تعريف نفسها كل بضع سنوات. ومع توجهات رؤية المملكة 2030 نحو تعميق القطاع المالي، ودعم الابتكار المالي، ورفع مساهمة القطاع الخاص، أصبحت الحاجة إلى قيادات مصرفية قادرة على صياغة وتنفيذ استراتيجيات فعّالة أكثر إلحاحًا من أي وقت مضى. تشير تقارير مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) إلى أن أكثر من 70% من البنوك الرائدة تستثمر بشكل متزايد في التخطيط الاستراتيجي طويل الأمد. تهدف هذه الدورة إلى تمكين القيادات التنفيذية، مدراء الإدارات، وفرق التخطيط الاستراتيجي من إتقان منهجيات صياغة الرؤية، تحليل البيئة، بناء القدرات، وقيادة التغيير في المؤسسات المصرفية الحديثة.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “الإدارة الاستراتيجية لقطاع البنوك: من الرؤية إلى التنفيذ” هي برنامج تدريبي متقدم يجمع بين الإطار النظري العالمي والتطبيق العملي في السياق السعودي والإقليمي. تستند الدورة إلى إطار عمل ساما للحوكمة، معايير بازل III/IV، وأفضل ممارسات البنوك العالمية الرائدة. يتعلم المشاركون من خلال تحليل حالات واقعية (مثل التحوّل الرقمي في البنوك السعودية)، ورش عمل على صياغة الرؤية، ومحاكاة لجنة استراتيجية كيفية تحويل التحديات إلى فرص، وبناء بنوك مرنة، مبتكرة، ومستدامة.

3- محاور الدورة

• 🧭 مقدمة إلى الإدارة الاستراتيجية في البيئة المصرفية:
  • 🔹 الفرق بين الإدارة التشغيلية والاستراتيجية
  • 🔹 دور مجلس الإدارة ولجنة الاستراتيجية
  • 🔹 العلاقة بين الرؤية، الرسالة، والقيم المؤسسية
• 🌍 تحليل البيئة الخارجية والداخلية:
  • 🔹 تحليل PESTEL (سياسي، اقتصادي، اجتماعي، تكنولوجي، بيئي، قانوني)
  • 🔹 تحليل المنافسين وحصة السوق
  • 🔹 تقييم القدرات الداخلية (VRIO): الموارد، العمليات، الثقافة
• 🎯 صياغة الرؤية والاستراتيجية:
  • 🔹 بناء سيناريوهات مستقبلية (Scenario Planning)
  • 🔹 تحديد المحاور الاستراتيجية (مثل: التحوّل الرقمي، التمويل المستدام)
  • 🔹 وضع الأهداف الاستراتيجية الذكية (SMART)
• 📊 خطة التنفيذ ومؤشرات الأداء:
  • 🔹 تطوير خارطة طريق (Roadmap) زمنية
  • 🔹 تحديد مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)
  • 🔹 ربط الميزانية بالخطة الاستراتيجية (Budgeting Alignment)
• 🔄 قيادة التغيير والتحول:
  • 🔹 نماذج قيادة التغيير (مثل Kotter’s 8-Step)
  • 🔹 إدارة المقاومة وبناء ثقافة الاستعداد للتغيير
  • 🔹 دور الاتصال الداخلي في نجاح الاستراتيجية
• 🛡️ الحوكمة وإدارة المخاطر الاستراتيجية:
  • 🔹 دمج إدارة المخاطر في التخطيط الاستراتيجي
  • 🔹 دور لجان الحوكمة في مراجعة الاستراتيجية
  • 🔹 الامتثال لأنظمة ساما في الحوكمة المصرفية
• 🏦 الابتكار والاستدامة:
  • 🔹 التمويل الأخضر والشامل
  • 🔹 دمج التكنولوجيا المالية (FinTech) في النموذج المصرفي
  • 🔹 بناء نماذج أعمال مرنة (Agile Banking)
• 📈 حالات دراسة واقعية:
  استراتيجية تحول بنك سعودي إلى بنك رقمي + تحليل استجابة بنوك إقليمية لأزمات اقتصادية.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم الدور الحيوي للإدارة الاستراتيجية في استدامة البنوك.
• 🌍 تحليل البيئة الداخلية والخارجية باستخدام أدوات منهجية.
• 🎯 صياغة رؤية واستراتيجية واضحة وقابلة للتنفيذ.
• 📊 تطوير خطط تنفيذ مدعومة بمؤشرات أداء واقعية.
• 🔄 قيادة عمليات التغيير بفعالية داخل المؤسسة المصرفية.
• 🛡️ دمج الحوكمة وإدارة المخاطر في المنظومة الاستراتيجية.
• 🏦 دمج الابتكار، الاستدامة، والتحول الرقمي في الاستراتيجية.
• 📈 تحليل دراسات حالة واستخلاص الدروس للتطبيق العملي.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية تفاعلية تدمج النظرية مع التطبيق في السياق السعودي.
• 📊 تحليل استراتيجيات حقيقية لبنوك محلية وإقليمية.
• 🎯 ورشة عمل: صياغة رؤية واستراتيجية لفرع مصرفي افتراضي.
• 👥 مشاركة خبراء من ساما، بنوك رائدة، واستشاريين استراتيجيين.
• 👨‍🏫 مدربون معتمدون في الإدارة الاستراتيجية والقطاع المالي.
• 📄 مواد شاملة: قوالب تحليل، نماذج رؤية، دليل مؤشرات أداء.
• 🔄 ربط المحتوى برؤية 2030 ومتطلبات ساما للحوكمة.

6- الفئة المستهدفة

• القيادات العليا في البنوك (أعضاء مجالس الإدارة، المدراء العامون).
• مدراء الإدارات الاستراتيجية، التخطيط، والحوكمة.
• فرق تطوير الأعمال والتحول الرقمي.
• الاستشاريون الماليون والمصرفيون.
• طلاب الدراسات العليا في الإدارة المالية والبنوك.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 تطوير رؤية استراتيجية واضحة وملهمة.
• 🌍 تحليل دقيق للفرص والتهديدات في البيئة المصرفية.
• 🎯 صياغة استراتيجية تنافسية تتماشى مع رؤية 2030.
• 📊 تصميم خطط تنفيذ قابلة للقياس والرقابة.
• 🔄 قيادة فرق التغيير بثقة وفعالية.
• 🛡️ تعزيز الحوكمة وإدارة المخاطر على المستوى الاستراتيجي.
• 🏦 دمج الابتكار والاستدامة كأركان للنمو المستقبلي.
• 📈 تقديم توصيات استراتيجية مبنية على تحليل واقعي.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: استبيان يقيس الفهم الأولي لمفاهيم الإدارة الاستراتيجية والتحديات المصرفية.
• التقييم البعدي: عرض تقديمي لاستراتيجية مصرفية متكاملة + تقرير تحليل + استبيان رضا.