1- المقدمة

تُعد اللوائح التنظيمية لسوق المال العمود الفقري لـ الاستقرار المالي وحماية المستثمرين في البيئة الاستثمارية الحديثة. وتتزايد اللوائح والأنظمة يوميًا لمواكبة التطورات التكنولوجية والتحديات الجديدة في السوق المالي. تشير الإحصائيات إلى أن أكثر من 70% من المؤسسات المالية تواجه تحديات في الامتثال للوائح التنظيمية المتطورة. تهدف هذه الدورة إلى تمكين موظفي الامتثال، مدراء العمليات، وفرق القيادة من فهم واستخدام أفضل الممارسات العالمية في الامتثال للوائح التنظيمية مع التركيز على الجوانب العملية مثل تحليل اللوائح، تطبيق متطلبات الامتثال، ودمج الحلول مع الأنظمة السعودية ورؤية 2030.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “اللوائح التنظيمية لسوق المال: الفهم والامتثال وفق المعايير الدولية والوطنية” هي برنامج تدريبي متقدم يستند إلى أحدث إصدارات مبدأ IOSCO للتنظيم المالي والأنظمة الصادرة عن هيئة السوق المالية السعودية (CMA). تدمج الدورة بين النظرية العميقة، المحاكاة العملية باستخدام أدوات مثل نماذج الامتثال، منصات تحليل المخاطر التنظيمية، وسيناريوهات واقعية من السوق السعودي، وحل سيناريوهات واقعية. يتعلم المشاركون كيفية تحليل اللوائح التنظيمية، تطبيق متطلبات الامتثال، وبناء نظام فعّال للإدارة التنظيمية.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى التنظيم المالي: لماذا اللوائح التنظيمية ضرورية لاستقرار السوق؟
• 📚 الإطار التنظيمي السعودي:
  • 🔹 تحليل نظام السوق المالية السعودي
  • 🔹 فهم دور هيئة السوق المالية (CMA) في التنظيم
  • 🔹 دراسة التعديلات الحديثة على الأنظمة المالية
• 📊 اللوائح التنظيمية الأساسية:
  • 🔹 تحليل لوائح الإفصاح والشفافية
  • 🔹 فهم لوائح التداول الداخلي وحماية المعلومات
  • 🔹 دراسة لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)
• 🔄 اللوائح التنظيمية للشركات المدرجة:
  • 🔹 تحليل متطلبات الإدراج وال cotinued listing
  • 🔹 فهم لوائح حوكمة الشركات للشركات المدرجة
  • 🔹 دراسة متطلبات الإبلاغ المالي والتنظيمي
• 📈 اللوائح التنظيمية لشركات الوساطة:
  • 🔹 تحليل متطلبات رأس المال والسيولة
  • 🔹 فهم لوائح إدارة المخاطر التشغيلية
  • 🔹 دراسة متطلبات حماية أموال العملاء
• 🔍 اللوائح التنظيمية للصناديق الاستثمارية:
  • 🔹 تحليل لوائح إنشاء وإدارة الصناديق
  • 🔹 فهم متطلبات الشفافية وتقييم الأصول
  • 🔹 دراسة لوائح الصناديق الإسلامية
• 🛡️ الامتثال التنظيمي الفعّال:
  • 🔹 تصميم نظام امتثال متكامل (Compliance Framework)
  • 🔹 استخدام أدوات مراقبة الامتثال الآلي
  • 🔹 تطبيق نماذج تقييم المخاطر التنظيمية
• 🌱 حالات دراسة واقعية: كيف تجاوزت شركة وساطة تحديات الامتثال التنظيمي؟ + تحليل نجاح في تطبيق نظام امتثال متكامل في مؤسسة مالية سعودية.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم مفهوم التنظيم المالي وأهميته في استقرار السوق المالي.
• 📚 تحليل الإطار التنظيمي السعودي ودور هيئة السوق المالية.
• 📊 فهم اللوائح التنظيمية الأساسية للسوق المالي.
• 🔄 تطبيق لوائح الشركات المدرجة في الممارسة العملية.
• 📈 استخدام لوائح شركات الوساطة لضمان الامتثال.
• 🔍 تطبيق لوائح الصناديق الاستثمارية بشكل فعّال.
• 🛡️ بناء نظام امتثال تنظيمي متكامل للمؤسسة.
• 🌱 تعزيز ثقة الجهات التنظيمية عبر الامتثال الفعّال.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية تفاعلية تدمج بين المحاكاة العملية والسيناريوهات الواقعية.
• 📊 أدوات عملية: نماذج امتثال، قوالب تقييم مخاطر تنظيمية، دليل “اللوائح التنظيمية خطوة بخطوة”.
• 🎯 ورش عمل: تحليل لوائح + محاكاة امتثال + تصميم نظام امتثال.
• 👥 دراسات حالة من السوق المالية السعودية وشركات الوساطة.
• 👨‍🏫 مدربون خبراء في اللوائح التنظيمية – مع خبرة في السوق السعودية.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، ملفات تدريب).
• 🔄 تركيز على التطبيق العملي في بيئة العمل اليومية مع تحديثات دورية.

6- الفئة المستهدفة

• موظفو الامتثال والرقابة الداخلية.
• مدراء العمليات وفرق القيادة في المؤسسات المالية.
• المحاسبون القانونيون ومدققو الحسابات.
• المحامون المتخصصون في المجال المالي.
• جميع من يسعى لفهم أفضل للوائح التنظيمية لسوق المال.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق للإطار التنظيمي لسوق المال وأهميته.
• 📚 تحليل الإطار التنظيمي السعودي ودور هيئة السوق المالية.
• 📊 فهم اللوائح التنظيمية الأساسية للسوق المالي.
• 🔄 تطبيق لوائح الشركات المدرجة في الممارسة العملية.
• 📈 استخدام لوائح شركات الوساطة لضمان الامتثال.
• 🔍 تطبيق لوائح الصناديق الاستثمارية بشكل فعّال.
• 🛡️ بناء نظام امتثال تنظيمي متكامل للمؤسسة.
• 🌱 تعزيز ثقة الجهات التنظيمية عبر الامتثال الفعّال.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: اختبار قصير يقيس مستوى المعرفة باللوائح التنظيمية، مع تحليل لسيناريوهات واقعية.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تصميم نظام امتثال + عرض تقديمي + استبيان رضا.