1- المقدمة

تُعد إدارة الأصول المالية من الوظائف الاستراتيجية الحيوية في أي مؤسسة، حيث تهدف إلى <strongتحقيق أعلى عائد على الاستثمار، تقليل المخاطر، والحفاظ على السيولة. لا يقتصر الأمر على المؤسسات المالية فحسب، بل يشمل الشركات الصناعية، الحكومية، وحتى الإدارات الصغيرة التي تمتلك أصولًا نقدية أو استثمارية. تهدف هذه الدورة إلى تمكين المدراء الماليين، مشرفي الخزينة، وفرق التميز من تبني منهجيات متقدمة في إدارة الأصول المالية باستخدام أدوات مثل تحليل المحافظ، التنويع، والتخطيط الاستثماري القائم على البيانات.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “فن إدارة الأصول المالية” هي برنامج تدريبي متقدم يُركّز على تحويل الأصول المالية من مجرد “أموال راكدة” إلى <strongمحفظة استثمارية نشطة وذكية. من خلال أدوات مثل تحليل العائد والمخاطرة، تقييم الأدوات الاستثمارية، وبناء استراتيجيات إدارة السيولة، يتعلم المشاركون كيفية اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة، إدارة المخاطر، وتحقيق التوازن بين العائد والاستقرار.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى إدارة الأصول المالية: التعريف، الأهمية، وأهداف الإدارة الفعّالة.
• 📊 أنواع الأصول المالية: النقد، السندات، الأسهم، صناديق الاستثمار، والأدوات قصيرة الأجل.
• 🔄 تحليل العائد والمخاطرة: معدل العائد المتوقع، الانحراف المعياري، ومعامل بيتا.
• 📈 تنويع المحفظة (Portfolio Diversification): تقليل المخاطر عبر توزيع الاستثمارات.
• 💰 إدارة السيولة: التوازن بين الأداء والاستعداد للالتزامات قصيرة الأجل.
• 🛡️ استراتيجيات إدارة الأصول: النشطة vs. السلبية، التحوط، وإعادة التوازن الدوري.
• 🔍 مؤشرات أداء المحفظة: العائد الكلي، نسبة شارب، وقيمة المحفظة السوقية.
• 🌱 مراجعة وتقييم مستمر: تحديث الاستراتيجية حسب الوضع الاقتصادي والمؤسسي.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم مفهوم إدارة الأصول المالية وأهميتها الاستراتيجية.
• 📊 التعرف على أنواع الأصول المالية وكيفية استخدام كل منها.
• 🔄 تقييم العلاقة بين العائد والمخاطرة في اتخاذ القرار.
• 📈 بناء محافظ استثمارية متنوعة لتقليل المخاطر.
• 💰 تحقيق التوازن بين العائد العالي والسيولة الكافية.
• 🛡️ تبني استراتيجية إدارة أصول مناسبة (نشطة أو سلبية).
• 🔍 قياس أداء المحفظة باستخدام مؤشرات مهنية.
• 🌱 بناء نظام مراجعة دوري لتحديث القرارات الاستثمارية.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية متقدمة تجمع بين التمويل، الاقتصاد، واتخاذ القرار.
• 📊 أدوات عملية: نماذج تحليل محفظة، قوالب تقييم عائد/مخاطرة، دليل إدارة السيولة.
• 🎯 ورش عمل: بناء محفظة استثمارية + محاكاة أداء + إعادة توازن.
• 👥 دراسات حالة من مؤسسات نجحت في تحسين عائد أصولها بنسبة تزيد عن 30%.
• 👨‍🏫 مدرب متخصص في إدارة الأصول، HSE، أو التميز المؤسسي.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على تطبيقات واقعية تُحدث فرقًا في كفاءة إدارة الأموال.

6- الفئة المستهدفة

• المدراء الماليون، مشرفو الخزينة، ومحاسبو التكاليف.
• أخصائيو الاستثمار، إدارة المحافظ، والتحليل المالي.
• مشرفو التميز المؤسسي، التخطيط، والمشاريع.
• جميع من يُشارك في إدارة أو اتخاذ قرارات بشأن الأصول المالية.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأهمية إدارة الأصول المالية.
• 📊 التعرف على أدوات الاستثمار المختلفة.
• 🔄 تقييم المخاطر المرتبطة بكل نوع من الأصول.
• 📈 بناء محفظة استثمارية متنوعة.
• 💰 إدارة السيولة دون التضحية بالعائد.
• 🛡️ اختيار الاستراتيجية الأنسب لإدارة الأصول.
• 🔍 قياس أداء المحفظة بدقة.
• 🌱 تحديث الاستراتيجية باستمرار حسب المعطيات الجديدة.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: استبيان يقيس مستوى الخبرة في إدارة الأصول، مع تحليل لموقف مالي حالي.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: بناء محفظة استثمارية + تقرير أداء + عرض تقديمي + استبيان رضا.