1- المقدمة

تُعد مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) من الركائز الأساسية في حماية النظم المالية من الاستغلال لأغراض غير مشروعة. وتُشكل هذه الجرائم تهديدًا مباشرًا للاستقرار الاقتصادي، الشفافية، والأمن الوطني. تهدف هذه الدورة إلى تمكين العاملين في القطاعات المالية، المصارف، وشركات إدارة الأصول من فهم المخاطر المرتبطة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب، واستخدام للامتثال للوائح المحلية والدولية مثل تلك الصادرة عن .

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب” هي برنامج تدريبي استراتيجي يستند إلى . من خلال دراسات حالة واقعية، ورش عمل عملية، وتحليل معاملات مشبوهة، يتعلم المشاركون كيفية ، بما يضمن سلامة العمليات وحماية المؤسسة من المخاطر القانونية والمالية.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: التعريف، الأضرار، وأهمية المكافحة.
• 📚 الإطار الدولي لمكافحة AML/CFT:
  • 🔹 دور مجموعة العمل المالي (FATF)
  • 🔹 المعايير العالمية (40 + 9 توصية)
  • 🔹 الالتزامات الوطنية والتنظيمية المحلية
• 📊 مراحل غسيل الأموال:
  • 🔹 الإيداع (Placement)
  • 🔹 التمويه (Layering)
  • 🔹 الدمج (Integration)
• 🔄 مؤشرات غسيل الأموال (Red Flags):
  • 🔹 معاملات كبيرة أو متكررة بدون سبب واضح
  • 🔹 تحويلات عبر دول عالية المخاطر
  • 🔹 استخدام كيانات وهمية أو شركات خلفية
• 📈 تمويل الإرهاب: الخصائص والأساليب: التمويل الصغير، التحويلات غير المباشرة، الجمعيات الخيرية المشبوهة.
• 🔍 نظام “اعرف عميلك” (KYC) وإجراءات التحقق:
  • 🔹 جمع الوثائق
  • 🔹 التحقق من الهوية
  • 🔹 تصنيف العملاء حسب المخاطر (Low, Medium, High Risk)
• 🛡️ الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR): كيف ولماذا ومتى يتم الإبلاغ؟
• 🌱 بناء ثقافة الامتثال: التدريب المستمر، التوعية، ودور الموظف في الإبلاغ.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم طبيعة جرائم غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
• 📚 التعرف على الأطر التنظيمية الدولية والمحلية.
• 📊 التعرف على مراحل غسيل الأموال وطرق الكشف عنها.
• 🔄 تحديد المؤشرات الحمراء في المعاملات اليومية.
• 📈 التمييز بين أنماط تمويل الإرهاب وأنشطة التمويل المشروع.
• 🔍 تطبيق إجراءات KYC بدقة وفعالية.
• 🛡️ إعداد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR).
• 🌱 بناء ثقافة امتثال داخلية قوية ضد الجرائم المالية.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية استراتيجية تجمع بين الأمن المالي، الحوكمة، والامتثال.
• 📊 أدوات عملية: نماذج تقارير STR، قوالب تقييم المخاطر، دليل KYC بالعربية.
• 🎯 ورش عمل: تحليل معاملة مشبوهة + إعداد تقرير STR + تصميم إجراءات KYC.
• 👥 دراسات حالة من وقائع غسيل أموال عربية وكيف تم كشفها.
• 👨‍🏫 مدرب متخصص في AML، HSE، أو التميز المؤسسي – خبير مصرفي أو رقابي.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على تطبيقات واقعية تُحدث فرقًا في حماية المؤسسة.

6- الفئة المستهدفة

• موظفو البنوك، شركات الصرافة، ومؤسسات إدارة الأصول.
• أخصائيو الامتثال، الرقابة الداخلية، والمخاطر.
• مشرفو التميز المؤسسي، HSE، والتحول الرقمي.
• جميع من يتعامل مع المعاملات المالية أو التحقق من هوية العملاء.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأهمية مكافحة الجرائم المالية.
• 📚 التعرف على معايير FATF والمتطلبات المحلية.
• 📊 التعرف على مراحل غسيل الأموال وطرق التمويه.
• 🔄 اكتشاف المؤشرات الحمراء في الوقت المناسب.
• 📈 التمييز بين المعاملات المشروعة والمشبوهة.
• 🔍 تطبيق إجراءات KYC بشكل دقيق.
• 🛡️ إعداد تقارير STR وفق الإجراءات الصحيحة.
• 🌱 المساهمة في بناء بيئة عمل آمنة وملتزمة بالقوانين.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: اختبار قصير على المعرفة بـ AML/CFT، مع تحليل لمعاملة مشبوهة.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تحليل معاملة + إعداد تقرير STR + عرض تقديمي + استبيان رضا.