1- المقدمة

أصبحت منظومة الدفع والتحصيل الإلكتروني حجر الزاوية في التحول الرقمي للقطاعات الحكومية والخاصة، حيث تُسهم في تسريع العمليات، تقليل الأخطاء، وتعزيز الشفافية المالية. ومع سرعة انتشار هذه المنظومات، برزت <strongتحديات تطبيقية تتعلق بالتكامل التقني، الأمان السيبراني، التوعية، والتعامل مع الفئات غير القادرة على الوصول الرقمي. تهدف هذه الدورة إلى تمكين المسؤولين الماليين، مشرفي العمليات، وفرق التميز من فهم <strongمكونات منظومة الدفع الإلكتروني، تشغيلها بكفاءة، وحل المشكلات الشائعة التي تواجهها أثناء التنفيذ.

2- نبذة عن الدورة

الدورة بعنوان “منظومة الدفع والتحصيل الإلكتروني والمشكلات التطبيقية” هي برنامج تدريبي متقدم يُركّز على الجانب العملي والتقني في إدارة أنظمة الدفع الرقمي. من خلال دراسات حالة واقعية، ورش عمل تقنية، واستعراض حلول فعلية، يتعلم المشاركون كيفية <strongتشغيل منظومة الدفع بكفاءة، التعامل مع الأعطال، وضمان استمرارية الخدمة دون انقطاع أو فقدان للمعاملات.

3- محاور الدورة

• 🎯 مقدمة إلى الدفع الإلكتروني: التعريف، الأنواع (مباشر، غير مباشر)، وأهميته الاستراتيجية.
• 📊 مكونات منظومة الدفع والتحصيل:
  • 🔹 بوابات الدفع (Payment Gateways)
  • 🔹 أنظمة التحويلات البنكية (مثل SADAD، Fawri+، STC Pay)
  • 🔹 البنية التحتية التقنية (APIs، التشفير، السحابة)
• 🔄 آليات العمل: من تقديم الخدمة إلى استلام المبلغ وتتبع المعاملة.
• 📈 التكامل مع الأنظمة الأخرى: ربط منظومة الدفع بأنظمة المحاسبة، الموارد البشرية، والخدمات الذكية.
• 🔍 المشكلات التطبيقية الشائعة:
  • 🔹 أعطال في الربط التقني (API Failures)
  • 🔹 تأخر في تسوية المبالغ
  • 🔹 رفض المعاملات دون سبب واضح
  • 🔹 مشاكل في التوثيق أو التحقق المزدوج
• 🛡️ الحلول المقترحة لكل مشكلة: خطوات التشخيص، الإبلاغ، والإجراءات التصحيحية.
• 💰 الأمن السيبراني والحماية: منع الاختراق، تأمين البيانات، والامتثال لأنظمة PCI-DSS.
• 🌱 ضمان استمرارية الخدمة: خطط الطوارئ، النسخ الاحتياطي، والمراقبة المستمرة.

4- أهداف الدورة

• 🎯 فهم مفهوم الدفع الإلكتروني وأهميته في الخدمات الرقمية.
• 📊 التعرف على مكونات منظومة الدفع والتحصيل.
• 🔄 تشغيل المنظومة ودمجها مع الأنظمة الداخلية بنجاح.
• 📈 تتبع المعاملات وتسوية المبالغ بدقة.
• 🔍 تشخيص المشكلات التقنية والمالية الشائعة.
• 🛡️ تطبيق حلول فعّالة لمعالجة الأعطال بسرعة.
• 💰 ضمان أمن المعاملات وحماية بيانات المتعاملين.
• 🌱 بناء نظام مراقبة مستمر لضمان استقرار الخدمة.

5- مميزات الدورة

• 💡 منهجية عملية تجمع بين التكنولوجيا، الإدارة المالية، والتميز المؤسسي.
• 📊 أدوات عملية: قوائم مراجعة (Checklists)، نماذج تشخيص أعطال، دليل حل المشكلات.
• 🎯 ورش عمل: محاكاة عطل في بوابة دفع + خطوات الإبلاغ + تصميم خطة طوارئ.
• 👥 دراسات حالة من جهات حكومية واجهت تعطيلًا في الدفع الإلكتروني وكيف تم حلها.
• 👨‍🏫 مدرب متخصص في HSE، التحول الرقمي، أو الأنظمة المالية الإلكترونية.
• 📄 مواد تدريبية شاملة قابلة للتعديل (PDF، PPT، Excel).
• 🔄 تركيز على حلول واقعية تُحدث فرقًا في كفاءة النظام.

6- الفئة المستهدفة

• موظفو الإدارات المالية، تقنية المعلومات، والخدمات الإلكترونية.
• مشرفو التميز المؤسسي، التحول الرقمي، والعمليات.
• أخصائيو الدفع الإلكتروني، الحسابات، ومؤشرات الأداء.
• جميع من يُشارك في إدارة أو دعم منظومة الدفع والتحصيل.

7- مخرجات التدريب

• 🎯 فهم عميق لأهمية الدفع الإلكتروني.
• 📊 التعرف على البنية التقنية والمالية للمنظومة.
• 🔄 تشغيل وإدارة المنظومة بكفاءة.
• 📈 دمج الدفع الإلكتروني مع الأنظمة الداخلية.
• 🔍 تشخيص المشكلات الشائعة بدقة.
• 🛡️ تطبيق الحلول المناسبة بسرعة.
• 💰 تأمين المعاملات وحماية البيانات.
• 🌱 بناء نظام مراقبة وطوارئ فعّال.

8- التقييم القبلي والبعدي

• التقييم القبلي: استبيان يقيس مستوى الخبرة في الأنظمة المالية الإلكترونية، مع تحليل لحادثة دفع فاشلة.
• التقييم البعدي: مشروع تطبيقي: تشخيص مشكلة دفع + اقتراح حل + عرض تقديمي + استبيان رضا.